被處罰當(dāng)事人

一、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司浙江省分行

二、鮑捷（時(shí)任中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司浙江省分行三農(nóng)金融事業(yè)部浙江省分部/消費(fèi)信貸部副總經(jīng)理、三農(nóng)金融事業(yè)部浙江省分部副總經(jīng)理（主持工作）

主要違法違規(guī)事實(shí)

個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理不審慎，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)主體注銷問題；向公務(wù)員發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款；個(gè)人貸款資金違規(guī)挪用入股市；個(gè)人貸款資金違規(guī)挪用入房市；資金回流股東實(shí)質(zhì)置換土地購置成本；未按工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款；貸款“三查”不到位，重大負(fù)面信息披露不充分；流動(dòng)資金貸款被挪用入股市；流動(dòng)資金貸款被挪用于信托等投資；企業(yè)劃型管理不到位，小微企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)；住房按揭貸款資金未直接支付至預(yù)售資金監(jiān)管賬戶；員工與信貸客戶存在非正常資金往來；員工違規(guī)保管相關(guān)重要單證；存款業(yè)務(wù)管理不到位；代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)代理銷售；借貸搭售；對(duì)無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)予以貼現(xiàn)；不配合現(xiàn)場(chǎng)檢查

行政處罰依據(jù)

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十二條、第四十六條、第四十八條，《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第四十七條、第七十四條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

行政處罰決定

一、對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司浙江省分行罰款645萬元

二、對(duì)鮑捷警告

作出處罰決定的

機(jī)關(guān)名稱

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局

作出處罰決定的日期

2023年12月29日