中新網(wǎng)北京10月12日電(記者 周銳)11日在京披露的一份報告指出，在利率市場化改革、“資管新規(guī)”打破剛性兌付等經(jīng)濟政策推動下，我國居民的財富管理意識正在覺醒，開始主動擁抱大類資產(chǎn)配置。在這種情況下，作為供給方的財富管理機構(gòu)，也應(yīng)借力金融科技的力量，對其業(yè)務(wù)進(jìn)行全流程的智能化改造。

這份題為《共建智能化財富管理生態(tài)圈——財富管理與金融科技的融合創(chuàng)新》報告由中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司研究院與京東金融研究院聯(lián)合發(fā)布。報告認(rèn)為，在互聯(lián)網(wǎng)時代，數(shù)字經(jīng)濟讓數(shù)據(jù)的規(guī)模呈指數(shù)增長。而財富管理因為擁有規(guī)范的數(shù)據(jù)來源和不斷積累的海量交易數(shù)據(jù)資源，已經(jīng)是人工智能落地應(yīng)用最理想的領(lǐng)域之一。

對于財富管理機構(gòu)來說，人工智能的落地也是行業(yè)升級的機遇。報告指出，根據(jù)問卷調(diào)查，客戶最看重財富管理機構(gòu)三方面的特質(zhì)：產(chǎn)品風(fēng)控能力、產(chǎn)品預(yù)期收益水平、具有便捷好用的客戶交互系統(tǒng)。而財富管理機構(gòu)可以借力人工智能，從客戶、產(chǎn)品、風(fēng)控、系統(tǒng)等四個層面打造核心競爭力。而客戶對財富管理機構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的高頻、全方位需求，也倒逼財富管理機構(gòu)加強科技系統(tǒng)建設(shè)。

報告認(rèn)為，在這種情況下，金融科技公司可以和財富管理機構(gòu)形成一種利益共同體關(guān)系。一方面金融科技公司能為財富管理機構(gòu)帶來增量業(yè)務(wù)和收入，而金融科技的落地和實踐也需要財富管理機構(gòu)長期積累的客群、合作網(wǎng)絡(luò)、專業(yè)的產(chǎn)品設(shè)計和風(fēng)險管理能力支持。

報告作者之一、中國外貿(mào)信托研究院首席研究員雍瑩雪表示，在信息技術(shù)與財富管理各場景環(huán)節(jié)的碰撞中，科技與金融的融合層層深入，覆蓋從前臺的銷售、中臺的投研到后臺的管理等財富管理的各個場景。在產(chǎn)業(yè)鏈前端，智能化銷售前臺將逐步在規(guī)模、效率、體驗等方面實現(xiàn)更大的突破；在產(chǎn)業(yè)鏈中段，智能化投研將逐步在自動化、規(guī)?；⒅悄芑?、可自我優(yōu)化等方面持續(xù)發(fā)力；在產(chǎn)業(yè)鏈后端，智能化運維系統(tǒng)正逐步向著實現(xiàn)一站式員工、產(chǎn)品、客戶的管理等核心要素邁進(jìn)。

報告作者這一、京東金融研究院院長孟昭莉表示，信息科技創(chuàng)新不斷，成長驚人。在財富管理產(chǎn)業(yè)鏈上，財富管理機構(gòu)與金融科技公司的融合創(chuàng)新機遇無限。金融科技在財富管理產(chǎn)業(yè)鏈上的場景應(yīng)用更加緊密，在開源增效方面顯示出了巨大潛能。科技實力已成為新時代財富管理機構(gòu)致勝的重要砝碼。(完)