中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京9月20日訊 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站今日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕78號(hào)）顯示，富邦華一銀行有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“富邦華一銀行”）存在以下違法事實(shí)：

一、2017年7月和11月，富邦華一銀行違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資。

二、2017年11月，富邦華一銀行部分個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

依據(jù) 《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（四）項(xiàng)、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（七）項(xiàng)以及《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條第（一）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局依法對(duì)富邦華一銀行作出責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)50萬(wàn)元的決定。

經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，富邦華一銀行是一家港澳臺(tái)合資的銀行，成立于1997年3月20日，注冊(cè)資本21億人民幣，公司所在地區(qū)為上海，兩大股東分別為臺(tái)北富邦商業(yè)銀行股份有限公司（TAIPEI FUBON COMMERCIAL BANK CO.,LTD.，持股比例51%）以及富邦金融控股股份有限公司（FUBON FINANCIAL HOLDING CO.,LTD.，持股比例49%）。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規(guī)定：貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對(duì)其進(jìn)行處罰：

（一）以降低信貸條件或超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的；

（二）未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的；

（三）與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的；

（四）放任借款人將流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途的；

（五）超越或變相超越權(quán)限審批貸款的；

（六）未按本辦法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的；

（七）嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的其他情形的。

《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條規(guī)定：〖貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰：

（一）發(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款的；

（二）簽訂的借款合同不符合本辦法規(guī)定的；

（三）違反本辦法第七條規(guī)定的；

（四）將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；

（五）超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的；

（六）授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款的；

（七）對(duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；

（八）嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的其他情形的。

《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條規(guī)定：當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰:

（一）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒(méi)有造成危害后果的，不予行政處罰。