中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月23日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開表（浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕46號）顯示，中國建設銀行浙江省分行存在十一宗違法違規(guī)行為：辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業(yè)務；辦理無真實貿易背景的貼現(xiàn)業(yè)務；員工管理不到位、個人信貸資金被挪用于投資；信貸管理不審慎、個人消費貸款資金被挪用于購房；貸款管理嚴重不審慎；向小微企業(yè)收取財務顧問費不合規(guī)；理財投后管理不盡職、理財資金被挪用于購買股票；信貸管理不審慎、流動資金貸款違規(guī)挪用于繳納地塊競買保證金；未按監(jiān)管要求隔離理財業(yè)務和信貸業(yè)務風險；理財產品銷售行為不審慎；存在員工違規(guī)保管客戶物品情況。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條，中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局對銀行罰款人民幣342萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：

（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

（二）違反票據(jù)承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的；

（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；

（四）違反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

有前款規(guī)定情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。