中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月7日訊 （記者 孫辰煒 徐自立 馬先震）中國(guó)人民銀行寧波市中心支行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表（甬銀處罰字〔2019〕9號(hào)）顯示，現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“現(xiàn)代金控”）寧波分公司未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，中國(guó)人民銀行寧波市中心支行依法對(duì)現(xiàn)代金控寧波分公司罰款3萬(wàn)元。

經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)代金控寧波分公司成立于2015年6月5日，廖曉露為負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)代金控成立于2010年9月29日，注冊(cè)資本1億人民幣，為全國(guó)現(xiàn)代金融控股有限公司全資子公司，于克菊為法人代表、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，全國(guó)現(xiàn)代金融控股有限公司第一大股東為四川永安投資置業(yè)有限公司，持股比例25.75%，于克菊為法人代表、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，陳志鴻為實(shí)控人、最終受益人、大股東，持股比例90%。

現(xiàn)代金控是一家注冊(cè)地位于成都的第三方支付公司，在全國(guó)包括山西、貴州、河北、寧波等地有40家分公司，其主營(yíng)業(yè)務(wù)有互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)，銀行卡收單業(yè)務(wù)，（已獲支付牌照）從事對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資；受委托從事金融資產(chǎn)管理及金融外包服務(wù)；銀行專(zhuān)用設(shè)備的研究和銷(xiāo)售；金融軟件開(kāi)發(fā)及相關(guān)服務(wù)；電子商務(wù)技術(shù)開(kāi)發(fā)及相關(guān)服務(wù)；數(shù)據(jù)中心建設(shè)和管理等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，此次處罰已是今年內(nèi)現(xiàn)代金控收到的第2張罰單，也是近兩年現(xiàn)代金控累計(jì)收到的第8張罰單。

2019年7月29日，現(xiàn)代金控內(nèi)蒙古分公司違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行公告〔2013〕第9號(hào)）相關(guān)規(guī)定。中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行對(duì)其警告。

2018年，現(xiàn)代金控共收到央行6張罰單，累計(jì)罰款50萬(wàn)元。2018年5月9日，現(xiàn)代金控江西分公司因違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單管理業(yè)務(wù)管理辦法》被中國(guó)人民銀行南昌分行罰款1萬(wàn)，并限期改正；2018年6月28日，現(xiàn)代金控河南分公司因違反《銀行卡收單管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定而被央行鄭州分行罰款3萬(wàn)元。

2018年7月6日，現(xiàn)代金控安徽分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被央行合肥分行責(zé)令限期改正，給予警告，并處9萬(wàn)元罰款；2018年7月18日，現(xiàn)代金控甘肅分公司因違反《銀行卡收單管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行蘭州中心支行責(zé)令限期整改，給予警告，并處以3萬(wàn)元罰款；2018年8月8日，現(xiàn)代金控因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行成都分行處以罰款人民幣9萬(wàn)元；2018年12月19日，現(xiàn)代金控遼寧分公司因未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行處以25萬(wàn)元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1萬(wàn)元罰款。

此外，2017年5月12日，現(xiàn)代金控福建分公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被罰7萬(wàn)元。2015年12月至2016年1月，人民銀行在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展了銀行卡收單外包業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)抽查。央行在本次抽查中發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)代金融控股(成都)有限公司長(zhǎng)春、青島分公司，商戶真實(shí)性審核存在嚴(yán)重問(wèn)題。隨后央行責(zé)令存在嚴(yán)重違規(guī)行為的現(xiàn)代金控停止吉林、青島2省(市)銀行卡收單業(yè)務(wù)。

2014年11月，現(xiàn)代金控因?yàn)榍逅阆到y(tǒng)故障問(wèn)題，導(dǎo)致商戶結(jié)算款重復(fù)打款，商戶收到了雙倍的到賬資金，涉及結(jié)算資金約9億元，其中重復(fù)付款約4.5億元。據(jù)說(shuō)單筆金額高達(dá)50萬(wàn)元，有人在朋友圈曬截圖，刷了55萬(wàn)到賬110萬(wàn)。后期雖然現(xiàn)代金控通過(guò)費(fèi)時(shí)費(fèi)力的法律程序追回了部分損失，但此次事件的負(fù)面影響性質(zhì)和范圍卻引起了行業(yè)轟動(dòng)。

2017年現(xiàn)代金控再次出現(xiàn)類(lèi)似情況。2017年1月，現(xiàn)代金控再次發(fā)生重復(fù)付款事件，導(dǎo)致約400戶商戶重復(fù)收到資金，重復(fù)付款超過(guò)500萬(wàn)元。而原因竟然是專(zhuān)線出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)延遲，導(dǎo)致部分付款申請(qǐng)?jiān)?分鐘內(nèi)未能及時(shí)收到付款回執(zhí)，系統(tǒng)確認(rèn)付款失敗后，再次發(fā)起付款指令所致。