中國經(jīng)濟網(wǎng)北京11月20日訊 （記者 徐自立 馬先震）國家外匯管理局網(wǎng)站今日公布的國家外匯管理局北京外匯管理部行政處罰信息公開表（京匯罰〔2019〕84號）顯示，易寶支付有限公司（簡稱“易寶支付”）于2015年7月至2017年8月期間存在超限額購付匯的違法行為，違反了《支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點指導(dǎo)意見》（匯發(fā)〔2015〕7號文印發(fā)）第九條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，國家外匯管理局北京外匯管理部對其處以處36.067萬元人民幣罰款。

據(jù)易寶支付官網(wǎng)顯示，易寶支付成立于2003年8月，2011年5月獲得央行頒發(fā)的支付牌照，2016年5月實現(xiàn)續(xù)展成功。業(yè)務(wù)類型包括：互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單。

據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計，易寶支付自2014年以來，至少收到9次罰單，今年就已經(jīng)達到了3次。合計遭沒收違法所得1505.63萬元，罰款4870.97萬元，罰沒共計6376.60萬元。

2019年2月26日，易寶支付因違反清算管理規(guī)定、非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行北京營業(yè)管理部（銀管罰〔2019〕10號）給予警告，沒收違法所得446.43萬元，并處以約496萬元罰款，罰沒總額合計942.43萬元。同時，易寶支付一名相關(guān)責(zé)任人因違反清算管理業(yè)務(wù)規(guī)定被給予警告，并處以10萬元罰款。

2019年2月1日，易寶支付浙江分公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按規(guī)定報送可疑交易報告被中國人民銀行杭州中心支行共罰款60萬元，并對易寶支付1名相關(guān)責(zé)任人員處以2萬元罰款。

2018年6月29日，易寶支付因未按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報的；未按照規(guī)定報送財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報表等資料而被國家外匯管理局北京外匯管理部（京匯罰【2018】19號）處以責(zé)令改正、警告、罰款14萬元等處罰。2017年2月4日，中國人民銀行武漢分行發(fā)布“武銀罰字〔2017〕第1號”行政處罰。處罰決定書顯示，易寶支付有限公司湖北分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被中國人民銀行武漢分行作出警告，并處罰款20萬元的行政處罰決定。

2016年8月5日，易寶支付因違反相關(guān)清算管理規(guī)定，中國人民銀行營業(yè)管理部（銀管罰〔2016〕8號）對其給予警告，沒收其違法所得約1059.2萬元，并處以違法所得4倍的罰款約4236.9萬元，共計罰沒5296.1萬元。2016年5月，易寶支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被央行處以4萬元罰款。2015年4月，易寶支付因違反非金融機構(gòu)支付規(guī)定，央行令其限期改正，并罰款人民幣4萬元。

2014年9月，易寶支付因未落實特約商戶實名制、交易監(jiān)測不到位、風(fēng)險事件處理不力，央行令其全國范圍內(nèi)停止接入新商戶，撤離7個省的收單業(yè)務(wù)。2016年8月12日，在央行披露的非銀行支付機構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》準(zhǔn)予續(xù)展公告中，易寶支付有7個省市的收單業(yè)務(wù)資格被取消，而原本，易寶支付的銀行卡收單業(yè)務(wù)的范圍是全國。公告中提及，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于2014年銀行卡收單業(yè)務(wù)專項檢查情況的通報》(銀發(fā)〔2014〕267號)，易寶支付就被停止了在河南省、江西省、吉林省、上海市、深圳市、湖南省、浙江省(不含寧波市)開展銀行卡收單業(yè)務(wù)。

《支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點指導(dǎo)意見》（匯發(fā)〔2015〕7號文印發(fā)）第九條規(guī)定：支付機構(gòu)參與跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點，除另有規(guī)定外單筆交易金額不得超過等值5萬美元。對于交易完成情況核查不充分或未按規(guī)定對相關(guān)商戶執(zhí)行貨物貿(mào)易名錄企業(yè)分類管理等的支付機構(gòu)，外匯局可將其單筆交易限額下調(diào)至等值1萬美元。

《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條規(guī)定：有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。