中國經(jīng)濟網(wǎng)北京11月22日訊 中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局昨日公布的行政處罰決定書（蘇銀保監(jiān)罰決字〔2019〕47號、48號）顯示，渤海財產(chǎn)保險股份有限公司無錫中心支公司江陰營銷服務(wù)部（以下簡稱：“渤海財險江陰營銷服務(wù)部”）存在以下違法違規(guī)行為：

2018年8月17日，渤海財險江陰營銷服務(wù)部在承保投保人為徐州某船務(wù)工程有限公司雇主責任保險（2015版）業(yè)務(wù)中，將渤海財產(chǎn)保險股份有限公司雇主責任險（2015版）費率表中“承保人員占比情況風險因子”由0.7分別調(diào)整為0.70315和0.70235，拼湊1000元每人死亡傷殘保費和100元每人醫(yī)療費用保費，合計每人1100元保費，3366人共計保費3702600元。經(jīng)核實，渤海財產(chǎn)保險股份有限公司雇主責任險（2015版）費率表已于2015年7月16日經(jīng)原中國保監(jiān)會備案。

龔學新作為渤海財險江陰營銷服務(wù)部主要負責人，全程參與了某船務(wù)雇主責任保險的銷售過程，并擅自決定調(diào)整經(jīng)備案的保險費率，對渤海財險江陰營銷服務(wù)部違法行為負有直接責任。

綜上，江蘇監(jiān)管局決定作出如下處罰：

上述未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險費率的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十五條和《財產(chǎn)保險公司保險條款和保險費率管理辦法》（保監(jiān)會令2010年第3號）第二十七條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第（三）項的規(guī)定，江蘇監(jiān)管局決定對渤海財險江陰營銷服務(wù)部處25萬元罰款。

根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，江蘇監(jiān)管局決定給予龔學新警告，并處4萬元罰款。

根據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢，渤海財產(chǎn)保險股份有限公司的三大股東分別為：其他法人股（四方）持股比例為79.69%，北方國際信托投資股份有限公司持股比例為13.54%，天津聯(lián)津投資有限公司持股比例為6.77%。

《中華人民共和國保險法》第一百三十五條規(guī)定：關(guān)系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，應當報國務(wù)院保險監(jiān)督管 理機構(gòu)批準。國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)審批時，應當遵循保護社會公眾利益和防止不正當競爭的原則。其他保險險種的保險條款和保險費率，應當報保險監(jiān)督管理機 構(gòu)備案。 保險條款和保險費率審批、備案的具體辦法，由國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)依照前款規(guī)定制定。

《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證： （一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的； （二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的； （三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。

《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

《財產(chǎn)保險公司保險條款和保險費率管理辦法》（保監(jiān)會令2010年第3號）第二十七條規(guī)定：各保險機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行經(jīng)中國保監(jiān)會批準或者備案的保險條款和保險費率，不得違反本辦法規(guī)定改變保險條款或者保險費率。

以下為處罰原文：

中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局行政處罰決定書

蘇銀保監(jiān)罰決字〔2019〕48號

被處罰單位：渤海財產(chǎn)保險股份有限公司無錫中心支公司江陰營銷服務(wù)部

地址：江陰市人民中路289號-3-2泓昇商務(wù)大廈8樓B/C座

主要負責人：龔學新

依據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)法律規(guī)定，我局對渤海財產(chǎn)保險股份有限公司無錫中心支公司江陰營銷服務(wù)部（以下簡稱渤海財險江陰營銷服務(wù)部）未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險費率一案進行了調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，渤海財險江陰營銷服務(wù)部存在以下違法違規(guī)行為：

2018年8月17日，渤海財險江陰營銷服務(wù)部在承保投保人為徐州某船務(wù)工程有限公司雇主責任保險（2015版）業(yè)務(wù)中，將渤海財產(chǎn)保險股份有限公司雇主責任險（2015版）費率表中“承保人員占比情況風險因子”由0.7分別調(diào)整為0.70315和0.70235，拼湊1000元每人死亡傷殘保費和100元每人醫(yī)療費用保費，合計每人1100元保費，3366人共計保費3702600元。經(jīng)核實，渤海財產(chǎn)保險股份有限公司雇主責任險（2015版）費率表已于2015年7月16日經(jīng)原中國保監(jiān)會備案。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、案涉投保資料、案涉保險條款和費率備案表、公司及相關(guān)人員出具的報告、說明等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下處罰：

上述未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險費率的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十五條和《財產(chǎn)保險公司保險條款和保險費率管理辦法》（保監(jiān)會令2010年第3號）第二十七條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第（三）項的規(guī)定，我局決定對渤海財險江陰營銷服務(wù)部處25萬元罰款。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款（繳款碼將在處罰決定書送達時告知）。

當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局

2019年11月15日

中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局行政處罰決定書

蘇銀保監(jiān)罰決字〔2019〕47號

被處罰人姓名：龔學新

住址：江蘇省江陰市香樟花園

身份證號：32021919660109****

依據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)法律規(guī)定，我局對渤海財產(chǎn)保險股份有限公司無錫中心支公司江陰營銷服務(wù)部（以下簡稱渤海財險江陰營銷服務(wù)部）未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險費率一案進行了調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

2018年8月17日，渤海財險江陰營銷服務(wù)部在承保投保人為徐州某船務(wù)工程有限公司（以下簡稱某船務(wù)）、保單號碼為2320004032018300021的雇主責任保險（2015版）業(yè)務(wù)中，將渤海財產(chǎn)保險股份有限公司雇主責任險（2015版）費率表中“承保人員占比情況風險因子”由0.7分別調(diào)整為0.70315和0.70235，拼湊1000元每人死亡傷殘保費和100元每人醫(yī)療費用保費，合計每人1100元保費，3366人共計保費3702600元。經(jīng)核實，渤海財產(chǎn)保險股份有限公司雇主責任險（2015版）費率表已于2015年7月16日經(jīng)原中國保監(jiān)會備案。龔學新作為渤海財險江陰營銷服務(wù)部主要負責人，全程參與了某船務(wù)雇主責任保險的銷售過程，并擅自決定調(diào)整經(jīng)備案的保險費率，對渤海財險江陰營銷服務(wù)部違法行為負有直接責任。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、案涉投保資料、案涉保險條款和費率備案表、公司及相關(guān)人員出具的報告、說明等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下處罰：

上述未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險費率的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十五條和《財產(chǎn)保險公司保險條款和保險費率管理辦法》（保監(jiān)會令2010年第3號）第二十七條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定給予龔學新警告，并處4萬元罰款。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款（繳款碼將在處罰決定書送達時告知）。

當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局

2019年11月15日