中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月10日訊 中國(guó)人民銀行南昌中心支行昨日公布的人行宜春市中支行政處罰信息公示表（宜銀罰字〔2019〕第6號(hào)）顯示，江西奉新農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告兩宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，中國(guó)人民銀行宜春市中心支行對(duì)其處以罰款55萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員處以罰款3.5萬(wàn)元。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，江西奉新農(nóng)村商業(yè)銀行為江西農(nóng)商銀行的成員行。江西奉新農(nóng)村商業(yè)銀行的第一大股東為陳運(yùn)宏，持股比例9.04%；第二大股東為江西德鑫置業(yè)有限公司，持股比例4.80%；第三大股東為深圳市科美華實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司，持股比例4.71%。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。