中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月12日訊 中國人民銀行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表（潯銀罰字〔2019〕9號(hào)）顯示，在2019年中國人民銀行九江市中心支行對(duì)九江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查過程中，發(fā)現(xiàn)該單位存在未按照規(guī)定履行反洗錢義務(wù)；未按照人民幣結(jié)算賬戶管理法規(guī)報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷資料；未按照個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定開立個(gè)人非實(shí)名賬戶的違規(guī)事實(shí)。

對(duì)于未按照規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（一）、（三）項(xiàng)，中國人民銀行九江市中心支行對(duì)單位處人民幣120萬元罰款，對(duì)該單位相關(guān)責(zé)任人處人民幣6萬元罰款。

對(duì)于未按照人民幣結(jié)算賬戶管理法規(guī)報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷資料，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條第一款第（六）項(xiàng)、第二款，中國人民銀行九江市中心支行對(duì)單位給予警告，并處人民幣2萬元罰款。

對(duì)于未按照個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定開立個(gè)人非實(shí)名賬戶，根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》第九條，中國人民銀行九江市中心支行對(duì)單位給予警告，并處人民幣2仟元罰款。以上罰款合計(jì)人民幣128.2萬元，其中對(duì)單位罰款人民幣122.2萬元，對(duì)相關(guān)責(zé)任人罰款人民幣6萬元。

經(jīng)查詢，九江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一大股東為九江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司工會(huì)委員會(huì)，持股比例42.46%，認(rèn)繳出資額2.12億元。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

(四)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條規(guī)定：銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：

（一）提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。

（二）開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。

（三）違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

（四）為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。

（六）超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。

銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》第九條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七條規(guī)定的，由中國人民銀行給予警告，可以處1000元以上5000元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以并處責(zé)令停業(yè)整頓，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。