中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月24日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公開(kāi)表（馬銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號(hào)、21號(hào)）顯示，安徽含山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違規(guī)投資債券。依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》第一條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)馬鞍山監(jiān)管分局對(duì)單位罰款30萬(wàn)元人民幣。

黃曉武時(shí)任安徽含山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司資金運(yùn)營(yíng)部分管領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)安徽含山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違規(guī)投資債券的違規(guī)行為，負(fù)有管理責(zé)任。依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》第一條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)馬鞍山監(jiān)管分局對(duì)其警告。

2017年12月21日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)馬鞍山監(jiān)管分局發(fā)布關(guān)于黃曉武任職資格的批復(fù)（馬銀監(jiān)復(fù)〔2017〕55號(hào)）顯示，經(jīng)審查，核準(zhǔn)黃曉武的含山農(nóng)村商業(yè)銀行行長(zhǎng)任職資格。

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》第一條規(guī)定：嚴(yán)格法人機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)開(kāi)辦品種與條件

法人機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持支農(nóng)信貸主業(yè)，在充分滿足“三農(nóng)”服務(wù)要求的前提下，遵循風(fēng)險(xiǎn)控制能力與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的原則，穩(wěn)妥審慎開(kāi)展資金業(yè)務(wù)。

（一）開(kāi)辦同業(yè)存款、同業(yè)拆借、同業(yè)借款、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零以及AAA級(jí)債券投資、以債券為標(biāo)的的資產(chǎn)回購(gòu)、保本和保證收益型理財(cái)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)業(yè)務(wù)制度健全，內(nèi)部控制嚴(yán)密，部門崗位設(shè)置合理，人員配備齊全，如有交易資格要求，須預(yù)先取得市場(chǎng)成員資格。

（二）開(kāi)辦AA+級(jí)債券投資、以票據(jù)為標(biāo)的的資金回購(gòu)、非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)投資等業(yè)務(wù)，除符合（一）款條件外，監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)在三級(jí)（含）以上，具有專門的資金業(yè)務(wù)崗位（部門）且業(yè)務(wù)人員具有兩年（含）以上資金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。

（三）AA級(jí)（含）以下債券投資、信托產(chǎn)品投資、資產(chǎn)管理計(jì)劃投資等業(yè)務(wù)，僅限監(jiān)管評(píng)級(jí)在三A級(jí)（含）以上的農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行開(kāi)辦，除符合（一）（二）款條件外，還需具有專門的資金業(yè)務(wù)部門并建立專門的資金業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)。

（四）在前款規(guī)定外，開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)資金品種的，由銀監(jiān)局參考以上三類業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險(xiǎn)程度及對(duì)應(yīng)的開(kāi)辦條件，并結(jié)合相關(guān)的監(jiān)管規(guī)定，提出具體開(kāi)辦要求。

（五）銀監(jiān)局可以監(jiān)管評(píng)級(jí)為基礎(chǔ)，對(duì)法人機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控能力進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)估，據(jù)以對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)辦品種與條件提出更為審慎的監(jiān)管要求。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。