中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月3日訊 4月3日，中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布了中國銀保監(jiān)會(huì)玉溪監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（玉銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號(hào)）顯示，云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行存在以下違法行為：貸款“三查”嚴(yán)重不盡職，貸款資金被挪用并形成風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會(huì)玉溪監(jiān)管分局決定對其處以罰款人民幣30萬元。

中國銀保監(jiān)會(huì)玉溪監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（玉銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號(hào)）顯示，潘利清對云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行貸款“三查”嚴(yán)重不盡職，貸款資金被挪用并形成風(fēng)險(xiǎn)的違法行為負(fù)有主要審批和主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會(huì)玉溪監(jiān)管分局決定對其處以警告。

潘利清為云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行第一大股東，持股32.47%。

2015年8月26日，中國銀監(jiān)會(huì)玉溪監(jiān)管分局下發(fā)關(guān)于潘利清、李姣任職資格的批復(fù)（玉銀監(jiān)復(fù)〔2015〕41號(hào)）顯示，通海縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社報(bào)來《通?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于潘利清等同志任職資格的請示》（通農(nóng)信聯(lián)〔2015〕119號(hào)）收悉。根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)審核，現(xiàn)批復(fù)如下：一、潘利清符合農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格條件，核準(zhǔn)潘利清通?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事、理事長任職資格；李姣符合農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格條件，核準(zhǔn)李姣通?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事任職資格。二、接文后，請通海縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社按規(guī)定做好公示，并將潘利清、李姣的任職文件報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)玉溪監(jiān)管分局。

2016年12月16日，中國銀監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局下發(fā)關(guān)于云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)的批復(fù)（云銀監(jiān)復(fù)〔2016〕308號(hào)）顯示，云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組《云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組關(guān)于云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及分支機(jī)構(gòu)開業(yè)的請示》（通農(nóng)商銀籌〔2016〕9號(hào)）等收悉。根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)令2015年第3號(hào))規(guī)定，經(jīng)審核，批復(fù)如下（部分摘取）：

一、同意云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司四街支行等21個(gè)分支機(jī)構(gòu)開業(yè)，核準(zhǔn)《云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》。二、云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)的同時(shí)，原通?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社自行終止，其債權(quán)債務(wù)由云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司承擔(dān)……四、核準(zhǔn)潘利清、李智偉、葛道林、王云、楊鴻齊董事的任職資格；核準(zhǔn)羅美娟獨(dú)立董事的任職資格；核準(zhǔn)潘利清董事長的任職資格；核準(zhǔn)李姣董事會(huì)秘書的任職資格；核準(zhǔn)李智偉行長的任職資格；核準(zhǔn)秦云輝、吳云志副行長的任職資格；核準(zhǔn)文燕財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理的任職資格、核準(zhǔn)普春滿審計(jì)監(jiān)察部經(jīng)理的任職資格；核準(zhǔn)蔡長鋒合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理的任職資格……

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。