中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月22日訊 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站昨日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書（遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕2號(hào)）顯示，經(jīng)查，招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧分公司（以下簡(jiǎn)稱“招商信諾遼寧分公司”）于2018年1月至2019年3月在業(yè)務(wù)招待費(fèi)科目下虛列費(fèi)用87.66萬(wàn)元，并將購(gòu)買的物品或套取的資金用于內(nèi)部獎(jiǎng)勵(lì)、內(nèi)部福利、內(nèi)部團(tuán)建、補(bǔ)償客戶退保損失及由此發(fā)生的發(fā)票稅點(diǎn)支出。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款之規(guī)定。遼寧銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定，決定對(duì)招商信諾遼寧分公司處罰款人民幣25萬(wàn)元。

此外，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站昨日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書（遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕3號(hào)）顯示，經(jīng)查，招商信諾遼寧分公司時(shí)任總經(jīng)理劉海燕對(duì)公司上述虛列業(yè)務(wù)招待費(fèi)的違法行為負(fù)直接責(zé)任，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款之規(guī)定。遼寧銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定，對(duì)劉海燕給予警告，并處罰款人民幣5萬(wàn)元。

經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，招商信諾遼寧分公司成立于2011年12月22日，劉海燕為負(fù)責(zé)人。招商信諾成立于2003年8月4日，注冊(cè)資本28億人民幣，劉建軍為法定代表人、董事長(zhǎng)，信諾北美人壽保險(xiǎn)公司與招商銀行股份有限公司（“招商銀行”，600036.SH）各持50%比例股份。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站于2011年12月19日公布的《關(guān)于招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧分公司開(kāi)業(yè)的批復(fù)》（保監(jiān)國(guó)際〔2011〕1890號(hào)）顯示，招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧分公司獲批準(zhǔn)設(shè)立，劉海燕符合《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》的有關(guān)要求，故擔(dān)任該分公司副總經(jīng)理（主持工作）職務(wù)。

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。 保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；

（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

（三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

以下為原文：

遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書

遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕2號(hào)

被處罰單位名稱：招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧分公司

地址：沈陽(yáng)市和平區(qū)青年大街286號(hào)華潤(rùn)大廈2807室

主要負(fù)責(zé)人：劉海燕

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)你單位虛列費(fèi)用一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你單位告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你單位依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，你單位存在以下違法行為：

2018年1月至2019年3月，你單位在業(yè)務(wù)招待費(fèi)科目下虛列費(fèi)用87.66萬(wàn)元，并將購(gòu)買的物品或套取的資金用于內(nèi)部獎(jiǎng)勵(lì)、內(nèi)部福利、內(nèi)部團(tuán)建、補(bǔ)償客戶退保損失及由此發(fā)生的發(fā)票稅點(diǎn)支出。

上述行為有以下證據(jù)材料為證：《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》、財(cái)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)競(jìng)賽方案及獎(jiǎng)品簽收表、退保資料及客戶確認(rèn)函、相關(guān)調(diào)查筆錄等。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款之規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定，我局決定對(duì)你單位作出如下行政處罰：

處罰款人民幣25萬(wàn)元。

你單位應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期不繳的，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

遼寧銀保監(jiān)局

2020年4月3日

遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書

遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕3號(hào)

被處罰個(gè)人姓名：劉海燕

住址：沈陽(yáng)市皇姑區(qū)

身份證件種類及號(hào)碼：身份證 21010519**********

所在單位名稱：招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧分公司

職務(wù)：招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧分公司總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧分公司虛列費(fèi)用一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理。你系該違法行為責(zé)任人員，我局已依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧分公司存在以下違法行為：

2018年1月至2019年3月，招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧分公司在業(yè)務(wù)招待費(fèi)科目下虛列費(fèi)用87.66萬(wàn)元，并將購(gòu)買的物品或套取的資金用于內(nèi)部獎(jiǎng)勵(lì)、內(nèi)部福利、內(nèi)部團(tuán)建、補(bǔ)償客戶退保損失及由此發(fā)生的發(fā)票稅點(diǎn)支出。

上述行為有以下證據(jù)材料為證：《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》、財(cái)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)競(jìng)賽方案及獎(jiǎng)品簽收表、退保資料及客戶確認(rèn)函、相關(guān)調(diào)查筆錄等。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款之規(guī)定。

你時(shí)任該公司總經(jīng)理，對(duì)上述違法行為直接負(fù)責(zé)。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對(duì)你作出如下行政處罰：

給予警告，并處罰款人民幣5萬(wàn)元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期不繳的，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

遼寧銀保監(jiān)局

2020年4月3日