中國(guó)質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（閆冬）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，日前，華夏銀行上海分行及其分支機(jī)構(gòu)因存在多項(xiàng)違法違規(guī)行為被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：上海銀保監(jiān)局）處罰。

（截圖來(lái)源：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站）

八項(xiàng)違法違規(guī) 涉掩蓋不良資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)貸違規(guī)購(gòu)房等

滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕5號(hào)顯示，經(jīng)查，華夏銀行上海分行及其分支機(jī)構(gòu)存在八項(xiàng)違法違規(guī)行為，2018年12月，發(fā)放流動(dòng)資金貸款償還銀行承兌匯票墊款，掩蓋不良資產(chǎn)；2020年3月，發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款違規(guī)用于購(gòu)房；2020年5月，發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款違規(guī)流入資本市場(chǎng)；2020年3月，發(fā)放個(gè)人住房貸款首付資金審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2019年12月，未將部分授信企業(yè)納入集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理；2019年6月、8月，虛增存貸款；2018年7月，發(fā)放流動(dòng)資金貸款違規(guī)用于固定資產(chǎn)投資；2019年8月、2020年1月，流動(dòng)資金貸款支付管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（四）項(xiàng)、第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（一）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)，上海銀保監(jiān)局責(zé)令華夏銀行上海分行改正，并處罰款320萬(wàn)元。

兩家支行有關(guān)責(zé)任人分別被警告

上海銀保監(jiān)局還對(duì)華夏銀行兩家支行的有關(guān)責(zé)任人分別開(kāi)出罰單。

（截圖來(lái)源：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站）

滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號(hào)顯示，2018年12月，華夏銀行臨港支行對(duì)流動(dòng)資金貸款貸后管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金償還銀行承兌匯票墊款，掩蓋不良資產(chǎn)，曹業(yè)輝對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。

2020年3月，華夏銀行盧灣支行發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款違規(guī)用于購(gòu)房、發(fā)放個(gè)人住房貸款首付資金審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，陸毅君對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。上述二人均被上海銀保監(jiān)局警告。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，上述兩人均被上海銀保監(jiān)局處以警告處罰。

去年12月被通報(bào)嚴(yán)重侵害消費(fèi)者知情權(quán)、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)等

值得一提的是，2021年12月16日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局發(fā)布通報(bào)稱(chēng)，華夏銀行存在開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)實(shí)際利率展示不全面、片面宣傳低利率；向“一老一小”等個(gè)人客戶銷(xiāo)售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品；辦理個(gè)人貸款時(shí)，在借款人提供充足抵押的情況下，搭售“借款人意外傷害保險(xiǎn)”，且保險(xiǎn)第一受益人為華夏銀行；格式合同強(qiáng)制客戶接受交叉銷(xiāo)售；違規(guī)查詢(xún)、存儲(chǔ)、傳輸和使用個(gè)人客戶信息；違規(guī)向個(gè)人客戶收取費(fèi)用；違規(guī)向貸款客戶轉(zhuǎn)嫁成本等七類(lèi)違法違規(guī)問(wèn)題。

通報(bào)指出，華夏銀行上述違法違規(guī)行為，嚴(yán)重侵害消費(fèi)者知情權(quán)、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、信息安全權(quán)等基本權(quán)利，銀保監(jiān)會(huì)已要求華夏銀行進(jìn)行整改。

華夏銀行隨后回應(yīng)表示，對(duì)銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)指出的相關(guān)問(wèn)題，目前已完成全部問(wèn)題整改工作，并逐項(xiàng)有序落實(shí)責(zé)任追究。