信用卡詐騙案件下降至6000余件

金融詐騙司法大數(shù)據(jù)報(bào)告 信用卡詐騙犯罪風(fēng)險(xiǎn)整體呈收窄趨勢

4月3日，中國司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布《金融詐騙司法大數(shù)據(jù)專題報(bào)告》。上述報(bào)告顯示， 近三年金融詐騙發(fā)案量同比持續(xù)下降，平均降幅超20%。報(bào)告顯示，金融詐騙案件主要分布于東部地區(qū)，2015年東部地區(qū)收案量占全國案件總量的62.50%，2016年、2017年和2018年這一數(shù)據(jù)逐步下降至51.72%、50.12%和48.26%； 中西部地區(qū)案件占比逐年上升。2018年全國各地案件均有下降，僅吉林、陜西、寧夏、西藏仍有不同幅度上升。

信用卡詐騙為主要案件類型

該報(bào)告顯示，信用卡詐騙為主要案件類型，在近三年金融詐騙案件總量中占比約78%，近兩年發(fā)案量大幅下降，整體呈收窄趨勢。

此外，報(bào)告還披露了一組數(shù)據(jù)，2016年至2018年，信用卡詐騙案件由1.2萬件下降至6000余件，在金融詐騙案件中占比由83.14%下降至72.19%，信用卡詐騙犯罪風(fēng)險(xiǎn)整體呈收窄趨勢。

報(bào)告顯示，信用卡詐騙案件近八成作案手段為惡意透支或超限透支，信用和額度管理應(yīng)引起重視。

數(shù)據(jù)顯示，近三年信用卡詐騙案件中，詐騙手段主要為惡意透支或超過規(guī)定期限透支，相關(guān)案件占比高達(dá)76.43%；可見，失信懲戒和額度管理工作應(yīng)適當(dāng)加強(qiáng)。

此外，騙取或冒用他人信用卡類案件占比為20.41%，信用卡信息安全保護(hù)亦需加強(qiáng)。

涉案人以初、高中文化程度為主

在被告人情況方面，報(bào)告顯示，金融詐騙被告人以初、高中文化程度為主，但發(fā)案密度與公民文化程度呈較強(qiáng)正相關(guān)。

報(bào)告披露，金融詐騙犯罪中文化程度為初中、高中（或中專）的被告人占比38.55%、29.32%，二者總計(jì)超三分之二。

具有中等教育文憑公民每10萬人發(fā)案量為5.49人次，排名第一；其次為高等文化程度公民（4.23人次）和初中文化程度公民（2.89人次）。可面向中等以上文化程度人群適度加大金融犯罪普法力。

集資詐騙犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控壓力增大

該報(bào)告顯示，集資詐騙犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控壓力增大，貸款詐騙、金融憑證詐騙發(fā)案量有所抬頭。

北京青年報(bào)記者了解到，排名信用卡詐騙之后的集資詐騙，連續(xù)兩年逆勢上升，收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件，增幅達(dá)27%，集資詐騙風(fēng)險(xiǎn)防控壓力加大。

此外，貸款詐騙和金融憑證詐騙先降后升，2018年收案量同比分別增加9.06%和37.84%，變化趨勢需引起關(guān)注。

文/記者 孟亞旭